Buchhaltungssoftware für Kleinunternehmer (§ 19 UStG)
Kleinunternehmer ohne Umsatzsteuer brauchen kein volles Buchhaltungsprogramm – aber eine einfache Software, die den § 19-Modus sauber abbildet, die Umsatzgrenze überwacht und bei Grenzüberschreitung den Wechsel zur regulären Umsatzsteuer anmahnt. Dazu: EÜR, Rechnungen mit korrektem Netto-Ausweis und Belegerfassung. Die hier gelisteten Programme erfüllen genau das – zu Preisen ab 0 €. Details zur Pflichtenlage erklärt der Blogartikel „Kleinunternehmer-Buchhaltung“.
Die besten Anbieter für kleinunternehmer (§ 19 ustg)
sevDesk Redaktionsempfehlung
Stark bei Rechnungen und Fakturierung mit sauberer EÜR und doppelter Buchführung, sehr gutes Preis-Leistungs-Verhältnis.
bexio
Der Schweizer Marktführer: Rechnungen, Buchhaltung, MWST-Abrechnung (MWST-Abrechnung CH) und CRM in einem.
Lexware Office
Marktführer aus Deutschland mit großem Funktionsumfang: Rechnungen, EÜR, doppelte Buchführung und viele Integrationen.
Papierkram
Deutsche Schmuckstück-Lösung mit EÜR und doppelter Buchführung, bewusst ohne „KI-Marketing“ und mit fairen Preisen.
Qonto
Business-Girokonto mit integrierter Buchhaltung: Rechnungen, Belegerfassung, EÜR und Export zum Steuerberater.
BuchhaltungsButler
Fokus auf automatisierter Belegbuchung mit KI: Fotos hochladen, Software schlägt Buchungen vor, Steuerberater ist optional eingebunden.
Klara
Schweizer Buchhaltungs-App mit starken KI-Funktionen für Belegerfassung und Buchungsautomatik.
FastBill
Elegante Rechnungs- und EÜR-Lösung mit starkem Belegmanagement und E-Mail-Einreichung von Belegen.
Zoho Books
Internationale ERP-ähnliche Buchhaltung mit riesigem Funktionsumfang und sehr fairen Preisen (free bis 50.000 USD Umsatz/Jahr).
Run my Accounts
Schweizer Cloud-Buchhaltung mit Xero-Engine, kombiniert mit Treuhand-Service.
WISO MeinBüro Web
Die bekannte Buhl-Software als Web-Version: Rechnungen, EÜR, Bilanz und Steuererklärung aus einer Hand.
Finom
Günstiges Business-Konto mit Rechnungs- und Basis-Buchhaltungsfunktionen, in DE/AT/CH nutzbar.
Kontolino!
Österreichische Cloud-Buchhaltung mit UVA (FinanzOnline), EÜR und doppelten Buchführungsoption.
Billomat
Etablierte Rechnungssoftware mit Modulen für Angebote, Mahnwesen und Zeiterfassung.
Sage Business Cloud Accounting
Internationale ERP-Brand mit deutscher Cloud-Buchhaltung, starke Anbindung an Steuerberater (DATEV) und Lohn.
Collmex
Ungewöhnlich günstige Vollbuchhaltung inkl. Lohnabrechnung – dafür mit gewöhnungsbedürftiger Bedienung.
orgaMAX Online
Bewährte onpremise-Ware orgaMAX als Cloud: Rechnungen, Auftragsbearbeitung, Buchhaltung – beliebt im Handwerk.
Norman
Minimalistische Buchhaltungs-App für Solos: Belege scannen, fertig. Sehr günstig, bewusst funktionsarm.
Holvi
Konto für Solos mit integrierten Rechnungen, Belegen und Steuerrücklagen-Funktion.
SumUp Rechnungen (ehem. Debitoor)
Leichtgewichtige Rechnungs- und EÜR-App aus dem SumUp-Universum (früher Debitoor).
Alle Preise und Bewertungen ohne Gewähr. Transparent: Bei manchen Links erhalten wir eine Provision (*).
Top-5 im Überblick
| Anbieter | Note | Preis/Monat | EÜR | Bilanz | E-Rechnung | Details |
|---|---|---|---|---|---|---|
| sevDesk | 4,4 | ab 14,50 €/Monat | ✔ | ✔ | ✖ | Zur Seite* |
| bexio | 4,4 | ab 29 €/Monat | ✔ | ✔ | ✖ | Zur Seite* |
| Lexware Office | 4,3 | ab 13,90 €/Monat | ✔ | ✔ | ✖ | Zur Seite* |
| Papierkram | 4,3 | ab 12,50 €/Monat | ✔ | ✔ | ✖ | Zur Seite* |
| Qonto | 4,3 | ab 9 €/Monat | ✔ | ✔ | ✖ | Zur Seite* |
Worauf es ankommt
✔ § 19-Modus: Rechnungen und Buchungen ohne Umsatzsteuer-Ausweis müssen korrekt funktionieren.
✔ Grenzüberwachung: Die Software muss automatisch warnen, wenn die Kleinunternehmergrenze gerissen wird.
✔ EÜR-Automatik: Steuererklärung oder zumindest der Export dafür gehört zum Basistarif.
✔ Preis: Für Kleinunternehmer gibt es gültige 0-€-Tarife – prüfe die Umsatzgrenze des Gratis-Angebots.
✔ Wechselpfad: Nach Grenzüberschreitung muss ein Umstieg auf reguläre Umsatzsteuer ohne Datenverlust möglich sein.
Häufige Fragen
Braucht ein Kleinunternehmer überhaupt Software?
Ab dem ersten Rechnungsbuch ja – spätestens bei 50–100 Rechnungen im Jahr lohnt ein Tool mit EÜR-Automatik. Manuelle Excel-Listen sind fehleranfällig und revisionsunsicher.
Was passiert bei Überschreiten der Kleinunternehmergrenze?
Du wirst normal umsatzsteuerpflichtig (mit Übergangsfrist). Eine gute Software warnt vorher und unterstützt den Umstieg ohne Neuanlage.
Welche Programme sind kostenlos?
Accountable und Kontist bieten Gratis-Tarife für Kleinunternehmer. Andere Anbieter starten bei 3–10 € pro Monat.
Muss die Software GoBD-konform sein?
Ja. Alle gelisteten Programme speichern revisionssicher und erfüllen die GoBD – Voraussetzung ist nur, dass du Belege digital hochlädst.
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