Kryptowährungen in die Steuererklärung – So geht’s

In diesem Beitrag erfahren Sie wie Kryptowährungen in Deutschland zu versteuern sind bzw. wie man die Kryptosteuern am schnellsten und bequemsten ausrechnet, ohne Fachwissen.

2017 traf der Kryptowährungswahn endlich die Mainstream-Welt, nachdem Bitcoin sich bereits 8 Jahre in der Welt der Computer-Freaks und Nerds als stabiles Wertübertragungsnetzwerk hatte etablieren können. Plötzlich erregte die Nachricht, dass einige Leute über Nacht reich wurden, die Aufmerksamkeit der Massen.

Natürlich ist das Thema seitens der Regierung nicht auf taube Ohren gestoßen, die schnell großes Interesse an den Kryptomärkten zeigte. Natürlich geht es dabei um nichts anderes als das der Staat alle Beteiligten zur Kasse bitten möchte. Als direkte Folge davon haben wir in letzter Zeit eine verstärkte Initiative von Behörden gesehen, Krypto-Händler zu identifizieren und ihre Aktivitäten und Gewinne ordnungsgemäß zu besteuern.

Die steuerlichen Regelungen befinden sich noch in einem frühen Stadium, da die Finanzbehörden lange Zeit darum gekämpft haben, die genaue Steuerklasse zu ermitteln, zu der Kryptowährungen gehören.

Kryptowährungen werden derzeit als eine Form von abstraktem Eigentum betrachtet, das besteuert werden kann und wird.

Die Steuerdurchsetzung ist schwierig, da Kryptoadressen normalerweise keine Namen haben, die öffentlich an sie gebunden sind, so dass der Steuerbeamte darum kämpft, zu erkennen, wer die Steuern zahlen soll. Die US-amerikanische Steuerbehörde IRS berichtet, dass etwa 800 bis 900 Amerikaner in den Jahren 2013, 2014 und 2015 Steuern auf Immobilien „wahrscheinlich im Zusammenhang mit Bitcoin“ eingereicht haben.

In letzter Zeit haben wir gesehen, wie Börsen wie Coinbase unter dem Druck der Regierung zusammenbrechen und einige Daten über die Besitzer bestimmter Kryptoadressen herausgeben.

Während das getan wurde, um die Regierung zu beruhigen und sie auf lange Sicht etwas lockerer bei der Regulierung zu machen, ist die Frage der Krypto-Steuer immer noch eine, die sich schwer auf Krypto-Investoren auswirken wird. Daher erwägen viele Betroffene, dass es am besten ist, in den sauren Apfel zu beißen und anzufangen, ihre Steuern jetzt zu melden, um alle zukünftigen Probleme und Geldbußen zu vermeiden.

Eine Vielzahl von Online-Tools wurde entwickelt, um Krypto-Investoren und Händler darauf vorzubereiten und ihnen zu helfen, festzustellen, wie viel Steuern sie dem Staat schulden, dem sie untergeordnet sind. Diese Tools beinhalten praktische vollautomatisierte Steuerrechner und dieser Artikel wird eine Auswahl der weltbesten Programme vorstellen.

Die 3 besten Krypto-Steuer-Tools

Die 3 Programme die wir Ihnen vorstellen haben jeweils eine internationale Ausrichtung, d.h. dass es keine Programme ausschließlich für Deutschland sind. Die Steuerrechner sind so konzipiert, dass sie prinzipiell in jedem Land nutzbar sind. Es werden landesspezifisch lediglich bestimmte Prozentwerte der abzugebendedn Anteile angebpasst. Das nur am Rande bemerkt – die von uns vorgestellten Programme sind jedenfalls unter anderem für deutsche Steuererklärungen die beste Wahl.

1) CoinTracking

Website / Programm auch auf Deutsch

Krypto-Steuer Software CoinTracking

 

CoinTracking bietet jetzt 10% Discount über diesen Link.

Das erste Programm das wir vorstellen ist allerdings tatsächlich „made in Germany“, da die Macher aus München stammen. CoinTracking wird von vielen als die beste Lösung zur Berechnung Ihrer Anlageerträge in Kryptowährung angesehen. Diese Plattform zeichnet sich dadurch aus, dass sie Ihnen eine genaue Schätzung Ihrer Steuern liefert, auch wenn Sie ein sehr diversifiziertes Portfolio haben.

Es handelt sich um eine webbasierte Plattform, die es den Benutzern ermöglicht, ihre Exchange-Konten über CSVs oder APIs zu verbinden. Dies ermöglicht es den CoinTracking-Algorithmen, Ihre komplette Krypto Trading History einzusehen, die gesamten Gewinne und Verluste, die Sie hatten, zu sehen und Ihren Gesamtgewinn oder -verlust für das Jahr zu berechnen. Die Endergebnisse können in die Formate Excel, CSV, XML, PDF oder JSON exportiert werden.

Die Plattform scannt Ihre gesamte Transaktionshistorie und zeigt Ihnen alles, was Sie jemals gehandelt, gesendet oder erhalten haben.

Die Münzpreise (sowohl aktuelle als auch historische) werden automatisch abgerufen, so dass Sie keine Zeit damit verbringen müssen, sie manuell zu importieren.

Welche Coins und Handelsplattformen werden von CoinTracking unterstützt:

CoinTracking unterstützt über 5000 digitale Währungen und etwa 25 Börsen und ist damit ein wertvolles Gut für jeden, der Krypto-Handel betreibt und auf mehreren Plattformen tätig ist.

Zu den Plattformen deren CSV-Exportdateien untersützt werden, gehören unter anderem:

  • Binance
  • Cobinhood
  • Bitpanda
  • Bitcoin.de
  • Bifinex
  • BitMEX
  • Cex.io
  • BitStamp
  • Coinbase
  • HitBTC
  • CoinbasePRO
  • CryptoBridge
  • Bittrex
  • Yobit

und viele mehr – nur um die bekanntesten zu nennen.

Außerdem werden die Export-Dateien folgender Wallets unterstützt, damit die Transaktionshistorie automatisch verarbeitet werden kann. (Solche CSV-Daten haben selbstverständlich nichts mit Ihren Private Keys zu tun. Die bleiben geheim in ihrem Wallet und werden nicht exportiert):

Trezor, Mycelium, Exodus, Electrum, Blockchain Wallet

wallets

CoinTracking bietet ein kostenloses Konto, das eine begrenzte Anzahl von Funktionen und Transaktionen bietet, die verarbeitet werden können. Wenn Sie den Premium CoinTracking-Service kaufen, haben Sie ein ganzes Jahr Zeit, um ihn voll auszulasten.

Das bedeutet, dass Sie, wenn Sie die Dienstleistung im April 2018 kaufen, Ihre Steuern für 2018 und alles, was Sie bis April 2019 verdienen/ausgeben, berechnen können. Der Full-Service umfasst einen Kapitalertragsbericht mit FIFO-, LIFO-, HIFO- oder LOFO-Berechnung und ist für Buchhalter und Finanzamtspersonal vollständig vorbereitet.

Der Dienst bietet ein Empfehlungs-Link-Programm an, das Benutzern, die andere Personen auf den Dienst verweisen, einen kleinen Rabatt auf ihre zukünftigen Transaktionen gewährt. Die Preise von Cointracking sind etwas höher als die von BitcoinTax. Letztendlich kommt mit dem erhöhten Preis die Möglichkeit, eine viel größere Anzahl von Altcoins handzuhaben, was für jeden fortgeschrittenen Krypto-Händler perfekt geeignet sein sollte.

Probieren Sie CoinTracking einfach kostenlos aus:

Tool Jetzt Testen

3) CryptoTrader.tax

Website / Programm nur auf Englisch, aber sehr einfach zu verstehen

Kryptohandel-Steuerprogramm CryptoTraderTax

CryptoTrader.tax hilft Krypto-Währungshändlern, ihre Kapitalgewinne/Verluste innerhalb von Minuten zu berechnen. Ihre einfache Benutzeroberfläche macht es einfach, Ihre Trades zu importieren und sicherzustellen, dass Sie Ihre Steuern nicht zu hoch bezahlen.

Die Plattform unterstützt derzeit die Börsen Coinbase, Poloniex, Bittrex, Gemini und Binance. Nach dem Import Ihrer Trades berechnet CryptoTrader Ihre Steuerpflicht nach der gleichen First-in-First-out-Methode, die von CPAs und Steuerberatern in der gesamten Branche verwendet wird. Sobald Ihre Steuerbelastung berechnet wurde, erhalten die Benutzer leicht exportierbare Steuerdokumente zur Einreichung.

Zusätzlich erstellt CryptoTrader ein so genanntes Audit-Trail, das jede einzelne Berechnung, die in Ihrer Steuererklärung verwendet wird, detailliert beschreibt, um Ihre Nettokostenbasis und Ihren Erlös zu erhalten. Dieser Bericht enthält einen Ertragsbericht, einen kurz- und langfristigen Umsatzbericht, einen Abschlussbericht und einen vollständigen Audit-Trail.

CryptoTrader bietet zwei Preispakete an. Das Erste ist kostenlos, was den Import von unbegrenzten Trades und unbegrenzten Berichtsrevisionen ermöglicht. Ihre Berichte sind jedoch nicht herunterladbar, so dass Sie die Formulare auf der Grundlage der von der Plattform bereitgestellten Daten manuell ausfüllen müssen. Alternativ erhalten die Benutzer für 39,99 US-Dollar pro Jahr das oben genannte Dokument sowie das exportierbare IRS-Formular 8949 (USA) und Audit-Trail-Dokumente.

Probieren Sie CryptoTraderTax einfach kostenlos aus:

Tool Jetzt Testen

2) BitcoinTax

Website / Programm nur auf Englisch, aber einfach zu verstehen

Krypto-Steuer-Programm BitcoinTax

BitcoinTax wurde bereits 2014 eingeführt und ist derzeit eines der beliebtesten Steuerberechnungstools für die Welt der Kryptowährungen. Es handelt sich um eine webbasierte Plattform, die es den Benutzern ermöglicht, ihre Steuerberichte zu erstellen, indem sie Details zu allen Kryptowährungen importieren, die sie auf einer der unterstützten Handelsbörsen wie Coinbase, Bitstamp usw. gekauft oder verkauft haben.

Ein Benutzer kann auch alle Ausgaben oder Spenden hinzufügen, die er aus seinen Wallets getätigt hat, sowie alle Münzen oder Einnahmen, die er zb aus Mining erhalten hat. Nachdem alles hinzugefügt wurde, berechnet die Website die gesamte Steuerposition automatisch.

Die Anwendung berechnet Folgendes:

  • Ihr Kapitalgewinn-Bericht, der die Kostenbasis jeder Transaktion, den Verkaufserlös und den Gewinn detailliert beschreibt.
  • Ihre Einkommensabrechnung, in der auch alle Mining-Erträge berechnet werden.
  • Ihr Spendenbericht, der die Informationen über Ihre Geschenke und Trinkgelder enthält.
  • Ihr Abschlussbericht, der Ihre Gewinn- und Kostenbasis für den Übergang in das nächste Steuerjahr aufzeigt.

Sie können Ihre Kapitalertragsdaten direkt in eine Steuersoftware wie die von Steuertipps.de eingeben, eine Erklärung an Ihre Steuererklärung anhängen oder ausdrucken. Die Software ermöglicht es Ihnen, Ihre Buchhaltungsmethode zu wählen, indem Sie die Wahl zwischen LIFO (Last-in-First-Out), FIFO (First-in-First-Out), Durchschnittskalkulation und Vergleich ähnlicher Methoden haben.

Diese Option ist aktiviert, da es derzeit keinen offiziellen Rechnungslegungsstandard für die Berechnung des Einkommens aus digitaler Währung für Steuerzwecke gibt. Es ist erwähnenswert, dass Sie beim Kauf ihrer Dienstleistung dafür bezahlen, sie für ein bestimmtes Steuerjahr zu nutzen. Ein Problem mit Bitcoin.Tax besteht darin, dass mSie die Münzpreisdaten für den berechneten Zeitrahmen manuell eingeben müssen, was bedeutet, dass man viel mehr zusätzlichen Aufwand hat.

Die Preise für die Dienstleistungen von Bitcoin.Tax können nur nach der Erstellung eines kostenlosen Kontos auf der Plattform eingesehen werden. Der Service ist derzeit für Kryptoenthusiasten aus den USA, Kanada, Australien, Deutschland und Großbritannien verfügbar.

Probieren Sie BitcoinTax einfach kostenlos aus:

Tool Jetzt Testen